國內金融理財師缺口超20萬 商業(yè)銀行加緊人才儲備

　　有數據顯示，現在年收入達30萬元以上的家庭在國內超過兩千萬戶，高端理財市場規(guī)模龐大。基于這一規(guī)模估算，目前中國國際金融理財師CFP行業(yè)的缺口在20萬-30萬人�！�

　　近年來，隨著居民投資熱情的高漲，國內個人理財服務需求開始激增。業(yè)內人士指出，很多居民雖然已有投資意識，卻沒有投資經驗，對基金、股票、黃金、外匯知之甚少，迫切需要理財師的指導。　　

　　央行近日發(fā)布的今年第二季度城鎮(zhèn)

　　儲戶問卷調查報告顯示，證券投資首次超過儲蓄存款成居民首選，這意味著儲蓄分流的趨勢近期難以根本改變。順應這一趨勢，各種概念各種品牌理財系列產品的出現，讓客戶眼花繚亂的同時，也不知哪個是最優(yōu)選擇�！　�

　　在這種情況下，金融理財師開始走俏。　　

　　CFP缺口20萬-30萬　　

　　有數據顯示，現在年收入達30萬元以上的家庭在國內超過兩千萬戶，高端理財市場規(guī)模龐大�；�于這一規(guī)模估算，目前中國國際金融理財師CFP行業(yè)的缺口在20萬－30萬人�！　�

　　工行個人金融部總經理陳曉燕指出，個人理財業(yè)務是一個規(guī)范的、全方位的工作流程，不經過專業(yè)培訓，很難達到為優(yōu)質客戶提供高質量理財建議的服務要求。而專業(yè)金融理財師的缺乏已成為制約個人理財業(yè)務發(fā)展的“瓶頸”�！　�

　　中國金融理財標準委員會副秘書長劉峰介紹，CFP是注冊理財規(guī)劃師的簡稱，又譯為注冊金融策劃師，是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業(yè)資格，被譽為國際金融理財領域的“黃金標準”，由CFP標準委員會（CFP Boardof Standards）考試認證。　　

　　CFP的主要職責是為個人或家庭提供全方位的專業(yè)理財建議，保證人們的財務獨立和安全。根據客戶所提供的財產規(guī)模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息，為客戶制定一整套符合其個人特征的理財方案，并通過調整不同金融產品的組合，滿足客戶長期的生活目標和財務目標�！　�

　　2004年9月，中國金融理財標準委員會成立，正式將CFP資格引入中國。隨后中國金融理財標準委員會決定采用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AssociateFinancialPlanner，簡稱AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP為CFP的第一階段。目前國內AFP的考試通過率為70％－80％，CFP通過率為20％。

　　統(tǒng)計數據表明，目前國內參加CFP和AFP考試認證的人數正逐年增加，2005年，AFP報名人數1820人，2006年達到6197人，今年上半年人數已突破8000人。而CFP報名剛剛啟動，考試人數已經超過2100人，今年半年內，人數接近2700人�！　�

　　金融理財師被納入商業(yè)銀行的人才戰(zhàn)略　　

　　專家指出，中國的個人財富管理安全體系應從全球化背景下結合國情來構建。零售銀行將是這一體系中最有作為的服務提供商。零售銀行競爭從表面上看集中在產品領域。金融產品很容易被復制，如基金代銷、受托理財、個人按揭及外匯買賣，無論哪種產品一經推出，不到半年就被仿效，以至任何一家零售銀行均無法取得持久的領先地位，但深層的因素在于優(yōu)秀的產品經理、銷售經理、客戶關系管理人才、IT人才及零售銀行領導人才的缺乏�！　�

　　而早在去年9月中旬，部分外資銀行就在中國相繼開始了大規(guī)模的引員行動，中資銀行的高級理財師則被列為重點�！　�

　　中行個人金融部總經理岳毅表示，中國銀行理財業(yè)務的專業(yè)性主要體現在銀行理財經理的綜合素質上。一名優(yōu)秀的理財經理，不僅要有專業(yè)的理財知識和技能，而且要有正確的理財觀念和嚴格的職業(yè)操守�！　�

　　因此，AFP和CFP成為國內主要商業(yè)銀行人才培養(yǎng)的主要目標。記者在采訪中了解到，四大國有商業(yè)銀行和國內主要的股份制商業(yè)銀行都主動委托中國金融理財標準委員會為其員工進行AFP和CFP的資格培訓和資格認證�！　�

　　AFP和CFP的標志也都被印在了商業(yè)銀行理財師的名片上。　　

　　有資料顯示，自2004年11月在中國啟動相關培訓以來，四大國有銀行和股份制商業(yè)銀行紛紛選拔人才，參加培訓和考試。截至2006年10月，國內共有近萬名學員接受了培訓。　　

　　目前，獲得CFP的不少人員在金融機構的個人理財部門已成為業(yè)務骨干，各大銀行也以此作為衡量其理財經理的基本標桿，國際金融理財師認證正成為行業(yè)的入行門檻。