老牌鞋企涉嫌非法集資 出事后迅速消失

     【網(wǎng)-品牌動態(tài)】時至年關，不少非法集資機構又將目光瞄向市民手中的資金。

　　近日，有媒體報道，山東天裕投資發(fā)展有限公司(下稱“天裕投資”)因涉嫌非法集資被查封，當事人被控制，而該公司背后則有濟南本土老牌鞋企——金蒂貝爾鞋業(yè)有限公司(下稱“金蒂貝爾”)的身影。

　　記者采訪了解到，天裕投資2014年曾進行宣傳，以高達15%左右的投資回報率吸引投資者，稱產(chǎn)品到期后會由金蒂貝爾進行回購。然而，當年底投資者就發(fā)現(xiàn)自己被騙，天裕投資當事人涉嫌非法集資被拘留，公司遭查封，金蒂貝爾也隨之消失。導報記者于15日找到這兩家公司在工商部門登記的辦公地址，發(fā)現(xiàn)早已改頭換面。金蒂貝爾一家門店的工作人員表示，天裕投資與公司并無關系，但其也表示公司總部已經(jīng)沒有固定辦公地。

　　“有不少非法集資案例，都是實體企業(yè)在遇困后，用來延續(xù)經(jīng)營的一個渠道。企業(yè)主本來可能只想短期吸收資金補充缺口，結果發(fā)現(xiàn)公司的利潤根本抵不上集資成本，債務越來越多，最后要么跑路、要么被逮捕�！�16日，長期從事民間資金拆借的孫強對導報記者表示，此類事件在全國各地并不鮮見，且發(fā)現(xiàn)越晚、風險越大、受到影響的投資者范圍也越廣。

　　值得關注的是，天裕投資2014年被查封后，辦公地變?yōu)橐患颐麨槿�農資本濟南財富中心(下稱“濟南三農資本”)的機構，如今該機構也已“人去樓空”。記者調查發(fā)現(xiàn)，這家本部位于安徽的P2P平臺公司，剛于去年12月底發(fā)布了“暫停新業(yè)務”的公告，并傳出被查封的消息。這凸顯出近年來非法集資事件的高發(fā)態(tài)勢。

　　對此，西安交通大學經(jīng)濟與金融學院教授周廣生表示，隨著非法集資花樣的不斷翻新、升級，特別是互聯(lián)網(wǎng)等技術打破地域限制，監(jiān)管部門面臨不少困難，建議加強民間投資者的風險意識，進一步健全監(jiān)管體制，加快明確監(jiān)管方權責以及細則的落實，推進行業(yè)協(xié)會等社會機構的作用，防范系統(tǒng)性風險出現(xiàn)。

　　風險再現(xiàn)

　　緊鎖的大門、空蕩的房間、已被部分拆掉的公司牌子，天裕投資注冊的辦公地如同以往被查封的民間借貸公司一樣，留下的只是一個空殼。實際上，短短兩年時間，該辦公地已經(jīng)“送走”了兩家從事民間資金業(yè)務的投資公司。

　　記者輾轉聯(lián)系到的一位投資者表示，自己2014年曾在天裕投資投入了數(shù)萬元，曾期望每年從中獲得15%的利息收益，然而不到一年時間，他就發(fā)現(xiàn)被騙了，公司也被查封�！氨窘鹄�息都賠進去了�！�

　　據(jù)悉，天裕投資成立于2014年初，其后開始推出投資理財產(chǎn)品，年化收益率約在15%左右，且在年內就呈現(xiàn)逐步走高態(tài)勢。除了高收益外，產(chǎn)品介紹中顯示，募集資金主要用于購買濟南金蒂貝爾的債務，到期后該公司以高溢價回購，這給其產(chǎn)品加分不少�！敖鸬儇悹柺菨�南的老企業(yè)了，以前逛商場的時候經(jīng)常能看到，所以我也比較放心�！鄙鲜鐾顿Y者說。

　　但就是這樣一家老牌鞋店，在天裕投資出事后，迅速消失在投資者眼中。記者在其工商注冊地——齊魯鞋城寫字樓2樓205室看到，該房間已經(jīng)被另一家鞋企替代。隨后，記者又在齊魯鞋城中找到了一家金蒂貝爾的門店。從現(xiàn)場情況看，店面經(jīng)營較為冷清，一名工作人員對記者稱，天裕投資與并無關系。不過，該工作人員也表示，公司總部已經(jīng)拆散，且并不方便提供負責人的電話。另外，有受騙投資者表示，雖然兩家公司法定代表人不同，但同姓李，是叔侄關系。

　　記者采訪中了解到，天裕投資案件目前已移交給槐蔭區(qū)相關公檢部門，但具體細節(jié)尚未公布，投資者傳出的受騙總金額達到2000萬元。值得關注的是，在天裕投資2014年底被查封后，2015年濟南三農資本就入駐了該辦公地，繼續(xù)從事高收益投資產(chǎn)品推介業(yè)務，而該公司也于近期“撤離”。

　　15日，記者在辦公現(xiàn)場看到，“三農資本濟南財富中心”的牌子已經(jīng)被拆下，公司內部僅剩部分桌椅。據(jù)悉，三農資本是一家總部在安徽的P2P融資平臺，近年來擴張規(guī)模迅速，截至去年累計交易金額超22億元，注冊會員數(shù)達72萬人人。但去年12月23日，公司突然發(fā)布公告稱“暫停新業(yè)務”，24日公司再發(fā)一則公告稱，暫停新業(yè)務主因在于e租寶事件爆發(fā)使得平臺大量用戶操作贖回本金，公司將直面擠兌風波，并稱“堅決不跑路”。不過，有相關報道顯示，公司已被查封，警方介入調查。

　　“兩家公司剛開業(yè)時都挺熱鬧，經(jīng)常看著人來人往，我也看過他們的宣傳冊，收益都在15%以上，挺動心的�，F(xiàn)在想起來，有些心驚肉跳，還好沒買�！迸c上述兩家公司同一棟樓辦公的一名人士告訴記者。

　　上位法缺失

　　“經(jīng)濟景氣度下滑，監(jiān)管制度缺失，都是近年來非法集資案件高發(fā)的原因�！睂O強對記者表示，由于競爭力下滑、債務負擔加劇、加上部分銀行抽貸，實體企業(yè)近兩年遭遇較大的資金困境，特別是一些傳統(tǒng)中小企業(yè)，本身利潤率就低，為了維持經(jīng)營，一些企業(yè)主就把心思轉到了“非法集資”上。

　　采訪中，齊魯鞋城一家鞋企的經(jīng)理王峰對記者表示，制鞋行業(yè)競爭愈發(fā)激烈，人工等成本又在持續(xù)增加，給企業(yè)帶來不小壓力。“僅鞋城就有近千家品牌，且以中低價鞋居多，門檻低、利潤非常薄，不乏企業(yè)退出的案例�！�

　　實際上，從近兩年發(fā)生的非法集資案中，就可以看到很多實體企業(yè)的影子。不過，孫強表示，由于其吸收來的民間資金多為自用、且利率極高，實體企業(yè)很難承受其中之重�！耙恍┢髽I(yè)本來是用來補充短期資金缺口，但后來發(fā)現(xiàn)債務成本增速遠比利潤快，缺口越來越大，只能拆東墻補西墻，越借越多，最終崩盤�！�

　　同時孫強表示，一些企業(yè)結合目前互聯(lián)網(wǎng)技術的廣泛應用，靠攏P2P平臺等熱門概念，跨省市設立網(wǎng)點，使得受騙投資者呈現(xiàn)幾何式增長。如天裕投資的投資者就對導報記者表示，公司在出事前曾試水P2P，但很快東窗事發(fā)，才沒有進一步擴大受害群體。

　　對此，周廣生表示，從目前的監(jiān)管層面看，地方對于非法集資案過于依賴公安部門的介入，而如果沒有報案者，很多非法集資公司很難被查處。值得關注的是，在金融領域，國務院曾于2014年8月出臺《關于界定中央和地方金融監(jiān)管職責和風險處置責任的意見》，該文件確定了地方政府要承擔對部分金融活動的監(jiān)管職責，要加強對民間借貸、新型農村合作金融組織的引導和規(guī)范，防范和打擊金融欺詐、非法集資等違法違規(guī)行為。但由于對地方金融監(jiān)管權的上位法缺位，使得地方在監(jiān)管地方放貸機構和處置非法集資案件時積極性不高。

　　“另外，從現(xiàn)行的法規(guī)看，P2P等金融機構涉及的監(jiān)管統(tǒng)籌方包括銀監(jiān)會等多個部門，到了地方又由當?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門具體承擔實施，涉及職能部門繁多，建議監(jiān)管權責盡快明晰，相關細則也應加快出臺，保證監(jiān)管的有效性、及時性�！敝軓V生分析說。(應受訪者要求，文中“孫強”系化名)（網(wǎng)-最權威最專業(yè)的鞋業(yè)資訊中心。）